안녕하세요? (당)신을 (천)천히, 그러나 확실한 (부)자의 길로 안내해 드릴 당천부입니다.
조금 늦긴 했습니다만 저의 퇴직연금 DC형의 25년 11월 실적을 아래와 같이 공개해 봅니다. (DC형으로 전환한지 1년 1개월 지난 실적입니다)
지난 10월과 비교해서는 수익률이 무려 -4% 넘게 떨어졌습니다.
손실이 발생했다는 것보다는 코스피나 나스닥 지수는 1달 전과 대비해서 -0.2 / -0.6% 밖에 안 떨어졌는데, 제 포트폴리오만 4% 넘게 떨어진 것이 더 심각한 문제라고 보입니다.
과연 이유가 뭘까요...?
보시는것처럼 10/31 수익률 대비 12/05 수익률이 전반적으로 하락하긴 했는데, 15% 이상 하락한 종목은 아래와 같습니다.
1) SOL 조선Top3 플러스 : 50% 포인트 이상 하락
2) Tiger K방산&우주 : 15% 포인트 하락
3) Rise 글로벌 원자력 : 20% 포인트 하락
15%까진 아니지만 Rise 미국Ai 밸류체인 커버드콜의 경우엔 포트 폴리오 비중이 13%나 되는데 10% 가까이 하락하여 역시 타격이 좀 있었죠.
다만, 이 ETF는 11월에 주당 227원이나 분배해 줬기 때문에 (10월에는 258원) 배당율로는 월 1.72%나 돼서 실제 하락은 10%가 아니라 8% 수준으로 보이네요.
10월 대비 크게 변경된 점은 아래와 같습니다.
1) 금 관련 ETF 전량 매도
: 10~20% 수익을 봤고 금값이 역대 최고치를 찍었기에 Exit 했으나 결과는 참혹...ㅠ
2) Kiwoom 고배당 전량 매도
: 현재는 Ai 빅트렌드로 인한 메모리 빅싸이클이 왔다고 판단하여 고배당 주식을 매도하고 하이닉스, 삼성전자 비중이 높은 Tiger 코리아 Top10 에 11% 비중 부여 ---> 그러나 아직까지는 -4%로 안 좋은 모습...ㅜ
3) Plus 고배당주 채권혼합 / TimeFolio 미국나스닥100 채권혼합 전량 매도
: 안전 자산에 해당되는 2종목을 매도하고 이 돈으로 역시 안전 자산인 SOL 팔란티어 미국채 커버드콜 혼합 매수. 변경 이유는 SOL 팔란티어 ETF의 월 배당률이 1.27%~2.09%에 달하기 때문이었음. 그러나 현재까지는 -3.9%로 배당을 포함해도 -1.8% 여서 별로 좋은 모습은 아님....ㅠ
전반적으로 보면 국장, 미장 할 것 없이 하락한 ETF가 꽤 많았습니다. 수익이 급증한 것은 KoAct 바이오헬스케어 액티브가 에이비엘 바이오의 최근 신약 라이센스 계약으로 급등한 덕에 20% 이상 상승한 것이 거의 유일하네요ㅋ.
어쨌든 경기 방어주로 전 헬스케어 관련 주식을 포트의 5% 비율로 담아뒀었는데, 그게 이번에 빛을 발휘해 주네요.
다른 포트, 즉 아내의 퇴직연금 포트에는 미장에도 헬스케어를 넣어 뒀었는데 (Kodex 미국S&P500 헬스케어) 저도 원칙을 지켜서 미장 헬스케어도 넣어 뒀어야 했었다는 후회가 들기도 합니다ㅜ.
하지만, 저의 분석, 즉 메모리 빅싸이클이 왔다고 확신하여 아래와 같이 하이닉스/삼성전자 비중이 높은 곳에 투자한 종목들이 언젠가는 빛을 발휘할거라 "살짝" 믿어 보려 합니다ㅋ.
1) Plus 글로벌 HBM 반도체 : 5%
2) Tiger 코리아 Top10 : 11%
3) Kodex 삼성전자 채권혼합 : 20% (안전자산이라 채권 비중이 70% 이긴 함)
그리고, 벤치마킹용으로 넣어둔 TDF 2060 의 수익률 역시 10월달의 27.6% ---> 21.6%로 저보다 더 많이 떨어졌기 때문에 (저는 -4%, TDF2060는 -5% 포인트 하락) 저만 어려웠던 것은 아니었다고 위안을 삼아 보려 합니다ㅋㅋㅋ
혹시나 새로운 투자를 하시는 분들은 꼭 아래 종목을 1주씩은 매수하셔서 벤치마크용으로 삼으시면 내가 얼마나 잘 운용하고 있는지 한눈에 아시기 정말 편하실 겁니다. 제가 강추합니다ㅎ.
1) Kodex 코스피
2) Kodex 미국나스닥100
3) Kodex TDF2050 액티브
일단은 Kodex가 가장 ETF 종류가 많아서 예시를 든 것일뿐, Tiger 나 Rise 로 선택하셔도 아무 상관 없습니다ㅎ.
그럼, 저는 내년 1월 1일 경에 12월 운용 성과를 가지고 또 찾아 뵙도록 하겠습니당~.^^
ps.
저의 퇴직연금DC형의 처음 시작이 궁금하시다면 아래 제 네이버 블로그를 보시면 됩니다.
https://blog.naver.com/cumta/223639574316
그리고, 중간의 성적이 궁금하시다면, 아래 25년 7월 말 성과를 보시면 됩니당ㅎ.
https://www.daang-boo.kr/2025/07/my-retire-pension-July25.html
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