안녕하세요? (당)신을 (천)천히, 그러나 확실한 (부)자의 길로 안내해 드릴 당천부입니다.
아래 테이블 및 링크와 같이 "은퇴(예정)자를 위한 월배당 포트폴리오 제안2" 에서는 월 1.25% 배당률을 가진 포트폴리오를 소개해 드렸었습니다.
월 1.25%면 연간으론 15%에 해당되는 어마무시한 배당률을 가진 포트폴리오가 되겠습니다.
그런데, 상기 포트폴리오에서 이 종목 하나만 살짝 끼워 넣으면 1.43%~1.61%짜리 초슈퍼 울트라 괴물 월배당 포트폴리오가 됩니다.
어허... 연 배당률 60%가 넘는 것도 있는 일드맥스사의 하이 일드 커버드콜 아닙니다. 저는 그런 제살깎아 먹기식의 커버드콜은 취급하지 않습니다ㅎ.
물론 제가 일드맥스사 커버드콜에 정통하게 공부한 것은 아니기 때문에 제가 함부로 말할 수는 없겠네요. 위에서 말씀드린 것은 취소하고, 사과드리도록 하겠습니다.
그러나 어쨌든 일드맥스사 커버드콜은 아니며, 그 주인공은 바로 "Blox" 라고 하는 암호화폐 관련 다중 자산에 투자하는 커버드콜 입니다. (단, 미국에 상장된 ETF라 아쉽게도 연금저축, IRP계좌에서 투자는 못하고, 별도의 계좌에서 운영해야 함. ISA 계좌도 안됨)
상기 표와 같이 이 Blox 라고 하는 ETF는 연배당률 36.5%, 월배당률 3.04%라는 미친 배당률을 가지고 있기 때문에 이것을 10%만 포트에 포함시켜도 월 배당률이 "제안2"의 1.25% ---> 1.43%로 거의 0.2% 가까이 수직 상승하게 됩니다.
또한, 이 Blox를 만약 아래 표와 같이 전체 포트의 20%까지 할당하면, 월배당률은 무려 1.61%까지 치솟는 정말이지 "마법"을 보여주게 되죠.
참고로 이 Blox라고 하는 ETF는 월배당이 아니라 "주배당"을 주며, 아래 그래프와 같이 25/07/11~10/31까지 매주 최소 0.62%, 최대 0.75%을 배당해 줬기에 월배당으로 환산하면 3.04%가 됩니다. (매주 금요일에 보유 시 배당 지급됨)
이 ETF는 일드맥스사의 하이일드 커버드콜과는 달리 배당만 많이 주고 주가는 계속해서 빠지는 ETF가 아닙니다.
아래 주가 그래프 보시면, 비트코인 현물 ETF인 GBTC가 최근 폭락하여 3개월 기준 수익률 -8.98%를 보여줌에도 불구하고 Blox는 +25%를 넘는 상당히 양호한 수익률을 보여주고 있으니까요. (비트코인 관련 ETF로 연간 60%가 넘는 초고배당을 주는 Bito는 GBTC와 유사한 마이너스 수익률이기 때문에 배당은 그 절반 밖에 안되지만 총 수익률이 +25%로 훨씬 더 높은 Blox가 3개월 기준으로는 훨씬 더 뛰어난 ETF 입니다)
이 Blox ETF의 구성 종목은 아래와 같이 비트코인 ETF 10%, 비트코인 펀드 10%, 이더리움 7%, 그 외 비트코인과 관련있는 회사들인 IREN, RIOT, HOOD 등으로 되어 있습니다.
또한 수익 구조로는 상기와 같은 암호화폐 ETF 및 암호화폐 관련 회사들의 ETF 외에 이들 자산에 대한 콜옵션 매도 뿐만 아니라 시장 급락 시 손실을 줄이기 위한 풋옵션 매수 혹은 콜라(Collar) 전략을 병행한다고 합니다. (특히 이런 콜옵션 매도 덕택에 연 36%가 넘는 배당을 줄 수 있게 됨)
다만, 이 ETF는 25/06/16 에 출시되어 이제 출시된지 4개월도 채 안된 정말 따끈따끈한 상품이라 아직 그 실력이 검증되기엔 좀 짧습니다.
또한, 순자산 및 일 거래대금도 각각 2.1억불, 793만불 수준에 불과해서 거래하기에 살짝 불편하실 수도 있음을 인지하셔야 합니다. (암호화폐 관련 ETF들이 다 그렇긴 하지만, 총 수수료 역시 1.03%로 다른 인덱스 ETF에 비하면 2~5배 이상 높은 편인것도 아주 살짝 부담이긴 하고요)
비트코인이라고 하면 알러지 반응부터 나시는 분들도 분명 있을거라 생각됩니다.
하지만 이 Blox ETF는 비트코인에만 투자하는 것이 아니라, 주식 및 암호화폐 거래소인 로빈 후드와 같은 암호 화폐 관련 회사에도 투자하며, 보유하고 있는 기초 자산의 콜옵션을 매도하여 높은 추가 수익도 내는 멀티 에셋 액티브 ETF 이기 때문에 비트 코인에만 투자하는 ETF와는 매우 다른 수익 구조를 가지고 있죠.
아니, 사실 아래 그래프와 같이 비트코인은(GBTC) 3년 기준 수익률로 봐도 QQQ 대비 전혀 꿀리지 않는, 아니 오히려 QQQ의 수익률 139.99%를 훨씬 더 뛰어넘는, 무려 636.84%라고 하는 엄청난 수익률을 보여주고 있는 것이 "Fact" 입니다.
하지만 저 역시도 본능적으로 비트 코인 자체에 많이 투자하는 것은 여러 모로 꺼리게 됩니다.
하지만 반복해서 말씀드리면, Blox는 비트 코인에 투자하는 것은 일부이고, 관련 회사에 더 많이 투자하고, 기초 자산의 콜옵션 매도가 주수입이기 때문에 비트 코인 자체보다는 수익률이 다소 떨어질 수 있지만 (상기 그래프에서 보면 Blox와 유사한 Blok ETF의 수익률은 비트코인인 GBTC의 딱 1/2에 불과함) 훨씬 더 안정적인 수익률을 보여주고 있죠.
Blox의 이런 안정적인 모습은, 아래 그래프와 같이 변동성이 심한 비트코인 ETF인 GBTC는 물론이거니와 초고배당주로 명성이 높은 Bito 보다도 훨씬 더 좋은 면을 보여주고 있다고 생각합니다. (Blox가 출시된지 4개월이 채 안돼서 3개월까지만 비교 가능)
반복해서 말씀드리지만, Blox는 출시된지 4개월이 채 안된 ETF라서 아직 검증이 어느 정도 됐다고 말하기 어렵기 때문에 추천드리기는 대단히 조심스럽습니다.
하지만, 제가 제안드렸던 월 배당률 1.25% 포트폴리오에 Blox를 10%만 추가하면 1.43% 배당률이 되며, 정말 과감하게 20%를 할당하면 월 배당률이 1.61%가 되는, 정말 마법같은 모습을 보여 주게 됩니다.^^ (다만, 포트에 Blox를 추가하신다면, 매주 주의깊게 모니터링하셔야 할 것으로 보입니다)
안녕하세요.덕분에 많이 배우고 있습니다. 현재 72살 장인어른의 자금을 5천정도 맡아놓은 상태인데 국민연금외에 노후준비가 하나도 되어있지않으셔서 5천만원은 정기예금에 넣어둔 상태입니다, 연금저축계좌?irP? 어느계좌에넣고 위에 알려주신 월배당1.6프로 세팅을 해드리고싶은데 조언좀 부탁드리겠습니다.
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